ลดหย่อนภาษีเดือนธันวาคม เช็คลิสต์ 7 ข้อก่อนสิ้นปีให้ได้สิทธิครบ

ลดหย่อนภาษีเดือนธันวาคม ให้ได้สิทธิครบ ต้องเช็ค 7 ข้อให้ผ่านก่อนสิ้นปี ข้อไหนพลาด สิทธิอาจหายทั้งก้อน หรือจ่ายเบี้ยเกินช่องโดยไม่ได้ลดภาษี เช็คลิสต์นี้ใช้ได้ทั้งคนซื้อครั้งแรกและคนที่มีกรมธรรม์อยู่แล้ว

เช็คลิสต์ 7 ข้อก่อนสิ้นปี

ข้อ	เช็คอะไร
1	รายได้ทั้งปีรวมโบนัส
2	เบี้ยประกันชีวิตและสุขภาพที่ใช้สิทธิแล้ว
3	กองทุนสำรองเลี้ยงชีพและ RMF
4	ช่องที่เหลือของแต่ละหมวด
5	แบบที่ไม่ต้องตรวจสุขภาพ
6	จ่ายเบี้ยรายปีงวดแรกภายในปี
7	แจ้งความประสงค์ใช้สิทธิกับบริษัท

ลดหย่อนภาษีเดือนธันวาคม ตัวอย่างเงินเดือน 150,000

รายได้ทั้งปี 1,800,000 บาท ภาษีถ้าไม่ลดหย่อน 275,000 บาท ใช้ประกันชีวิต 100,000 และบำนาญ 200,000 ครบ ภาษีปีนี้เหลือ 200,000 บาท ประหยัด 75,000 บาท คิดจากเงินเดือนอย่างเดียว ยังไม่รวมประกันสังคม

ช่องประกันชีวิตใช้ มันนี่ ฟิต เวลท์ตี้ 18/4 ทุน 100,000 เบี้ย 98,000 จ่าย 4 ปี ไม่ต้องตรวจสุขภาพ ส่วนช่องบำนาญเลือกแบบบำนาญลดหย่อนได้ที่เบี้ยไม่เกิน 200,000 ต่อปี

มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 10% ช่องบำนาญยังเหลือไหม

เงินเดือน 150,000 สะสมกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ 10% เท่ากับปีละ 180,000 บาท รวมกับบำนาญ 200,000 เป็น 380,000 บาท ยังไม่เกินเพดานกลุ่มเกษียณ 500,000 ช่องบำนาญจึงยังใช้ได้เต็ม

ถ้าซื้อ RMF เพิ่มด้วย ต้องรวมทุกตัวในกลุ่มเกษียณก่อน แล้วจึงตั้งเบี้ยบำนาญจากช่องที่เหลือ ข้อ 3 ในเช็คลิสต์จึงต้องเช็คก่อนเลือกทุนทุกครั้ง

ข้อที่คนพลาดบ่อย

• ข้อ 2: ลืมนับเบี้ยประกันสุขภาพของตัวเองที่อยู่ในช่องเดียวกับประกันชีวิต
• ข้อ 3: มีกองทุนสำรองเลี้ยงชีพจำนวนมาก จนช่องกลุ่มเกษียณรวม 500,000 เหลือไม่พอสำหรับบำนาญ
• ข้อ 6: เริ่มจ่ายรายเดือนปลายปี ปีนี้นับได้แค่งวดที่จ่ายจริง

คำถามที่พบบ่อย

ข้อไหนสำคัญที่สุด?

ข้อ 4 คิดช่องที่เหลือ เพราะกำหนดว่าควรซื้อทุนเท่าไร

ไม่แจ้งความประสงค์ใช้สิทธิ จะเกิดอะไรขึ้น?

ข้อมูลเบี้ยจะไม่ถูกส่งให้กรมสรรพากร ใช้สิทธิลดหย่อนไม่ได้

เช็คลิสต์นี้ใช้กับกรมธรรม์เดิมได้ไหม?

ได้ ใช้ตรวจว่ากรมธรรม์เดิมใช้ช่องไปแล้วเท่าไร

ข้อกำหนดและคำเตือน

• ภาษีคำนวณเป็นตัวอย่าง หักค่าใช้จ่ายเหมา 100,000 และลดหย่อนส่วนตัว 60,000
• เพดานลดหย่อนตามเกณฑ์ของกรมสรรพากร
• วันตัดรอบปลายปีให้เช็คกับตัวแทน
• ประกันชีวิตไม่ใช่เงินฝาก

ผ่าน 7 ข้อก่อนสิ้นปี

ส่งรายได้ทั้งปีและเอกสารเบี้ยที่มีให้ โค้ชประกันภาษี เช็คทั้ง 7 ข้อและทำใบเสนอขายให้พอดีช่อง ไม่มีข้อผูกมัด